人工智能擊敗了圍棋大師，并在電視智力節目中取得了勝利。那么，下個(gè)考驗是什么？答案是股票市場(chǎng)。

兩家交易所宣布，計劃在未來(lái)幾個(gè)月內推出基于人工智能的市場(chǎng)監控工具。華爾街監管部門(mén)的官員表示，他們也不會(huì )落后。業(yè)內高管則希望，集成人工智能的計算機能幫助人工更快地找出不當行為。

例如，在發(fā)生大規模交易時(shí)，軟件可以跟蹤聊天室消息，分析是否有人發(fā)布虛假消息。人工智能也可以迅速解決復雜問(wèn)題，例如發(fā)現可能有交易員迅速下單隨后迅速取消，從而人為推高股價(jià)。

美國金融業(yè)監管局（FINRA）市場(chǎng)監管執行副總裁湯姆·基拉（Tom Gira）表示，人工智能甚至可以識別出新形式的欺詐。

他表示：“我們最大的擔憂(yōu)在于，完全不清楚的市場(chǎng)操縱手段?？雌饋?lái)，這些工具可能給我們帶來(lái)一扇更好的窗口，應對這類(lèi)場(chǎng)景?！?/p>

FINRA計劃明年測試內部開(kāi)發(fā)的人工智能監控軟件，而納斯達克和倫敦股票交易所預計將于年底應用這類(lèi)系統。

交易所還計劃向銀行和基金公司銷(xiāo)售這項技術(shù)，幫助它們監控交易員的行為。

人工智能技術(shù)使計算機能模擬人類(lèi)行為，例如理解語(yǔ)言，解謎，甚至診斷疾病。這類(lèi)技術(shù)的開(kāi)發(fā)早在50年代就已開(kāi)始，目前正逐漸成為主流。例如，蘋(píng)果iPhone中的Siri就可以與人類(lèi)對話(huà)，完成任務(wù)。

盡管金融行業(yè)公司已經(jīng)利用人工智能軟件去完成各類(lèi)工作，例如合規檢查和選股，但將人工智能用于市場(chǎng)監控才剛剛起步。

納斯達克負責人工智能項目的商業(yè)開(kāi)發(fā)高管比爾·諾薩爾（Bill Nosal）表示：“在監控方面，我們不能令機器放松?！?/p>

500億次市場(chǎng)事件

市場(chǎng)監控通常依賴(lài)算法去識別交易數據中的模式，進(jìn)而判斷是否有人操縱市場(chǎng)，并需要人工去展開(kāi)調查。然而，海量的數據可能會(huì )導致許多誤報警。

FINRA每天監控了約500億次市場(chǎng)“事件”，包括股票買(mǎi)入下單、訂單修改、取消，以及成交。在這一過(guò)程中，FINRA關(guān)注約270種模式，發(fā)現潛在的違規。FINRA沒(méi)有披露，該機構會(huì )標記出多少次事件，以及有多少事件最終被確認為不當行為。

基拉表示，FINRA開(kāi)發(fā)的“機器學(xué)習”軟件的監控范圍可以突破這些預設模式，理解哪些情況是真正可以確認的違規。

機器學(xué)習是人工智能的領(lǐng)域之一。利用機器學(xué)習技術(shù)，計算機無(wú)需預先編程就能學(xué)會(huì )新技能。對于市場(chǎng)監控，這意味著(zhù)計算機可以“學(xué)習”什么樣的交易模式最終引發(fā)了指控，從而提高識別不當行為的正確率。

FINRA計劃明年測試這一新工具，并將結果與當前系統進(jìn)行對比。

與此同時(shí)，該部門(mén)已經(jīng)將當前的監控系統轉移至亞馬遜云計算平臺上，從而獲得更多計算資源，迅速分析大量數據。

納斯達克正在與認知計算公司Digital Reasoning展開(kāi)合作。今年早些時(shí)候，納斯達克對該公司進(jìn)行了投資。

倫敦股票交易所首席運營(yíng)官克里斯·克拉多（Chris Corrado）則表示，該交易所與IBM沃森和信息安全公司SparkCognition展開(kāi)了合作，開(kāi)發(fā)經(jīng)過(guò)人工智能增強的監控技術(shù)。沃森已成為家喻戶(hù)曉的名字。2011年，沃森在電視智力節目“危險邊緣”中取得了優(yōu)勝。

防止交易員欺詐

技術(shù)無(wú)法防止某些不可預見(jiàn)的事件，例如2010年的“閃電崩盤(pán)”。當時(shí)，道瓊斯指數在短時(shí)間內跌去了超過(guò)1000點(diǎn)。

然而，技術(shù)可以更快地識別出操縱市場(chǎng)的行為，節約市場(chǎng)監管部門(mén)的時(shí)間和資金。

FINRA、納斯達克和倫敦股票交易所沒(méi)有透露，這樣的軟件開(kāi)發(fā)成本是多少，以及未來(lái)能節約多少費用。

例如，調查者曾花幾年時(shí)間去分析傳統數字通信中的各種交易數據，才最終確定全球多家銀行的交易員操縱了外匯市場(chǎng)。

納斯達克表示，該公司與Digital Reasoning和多家金融機構合作測試的軟件可以實(shí)時(shí)完成這項工作。

人工智能創(chuàng )業(yè)公司Neurensic周三推出了一款工具，基于交易員的交易模式是否可疑來(lái)評出“正直分”。

該公司CEO大衛·韋德霍恩（David Widerhorn）表示：“從更高效地經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，或是主動(dòng)避免監管問(wèn)題等角度來(lái)看，掌握這類(lèi)信息帶來(lái)的優(yōu)勢是巨大的?！?/p>

Neurensic也在與監管部門(mén)合作，對操縱市場(chǎng)的行為展開(kāi)調查。該公司也在與兩家交易所接觸，提供基于人工智能的監控軟件。

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